Банк России выявил признаки нелегального кредитора в деятельности проекта DigiCash. Информация об организации внесена в предупредительный список регулятора.
В Банк России с июля 2025 года регулярно поступают обращения граждан в отношении интернет-проекта «DigiCash». Этот проект предлагает займы в криптовалюте или в рублях по курсу, открыто заявляя об отсутствии лицензии на финансовую деятельность в РФ. К обращениям людей прилагаются копии договоров займа, где займодавцем выступает компания «CRYPTO AI TRADING LIMITED» (адрес регистрации — на территории Великобритании).
Коммуникация с клиентами ведется исключительно через мессенджеры и соцсети. На ресурсах (зеркалах сайтов и ТГ-канале) доступна возможность регистрации личного кабинета, в котором возможно получение займа на личный криптокошелек пользователя или обмен криптовалюты на денежные средства, возврат займа возможен как в криптовалюте, так и в рублях.
Банк России предупреждает, что DigiCash использует эти каналы для сбора персональных данных, которые в дальнейшем применяются для агрессивного взыскания долгов.
За период с 07.10.2025 по 09.12.2025 инициирована блокировка в отношении 33 ресурсов Интернет-проекта. Сведения об Интернет-проекте внесены в Список и регулярно обновляются по мере установления новых ресурсов.
Отделение Владимир Банка России призывает потребителей финансовых услуг быть осмотрительными при выборе финансовой компании и никогда не взаимодействовать с нелегалами. Проверить, легально или нет работает финансовая организация, можно на сайте Банка России.
